个人理财策划

个人理财策划

课程编码：	3073009709	课程名称：	个人理财策划
总学分：	2	总学时：	32
课程英文名称：	Personal  Financial  Plan
先修课程：
适用专业：	全校公选

一、课程性质、地位和任务

个人理财策划是全校本科生的人文社科类通识课。通过本课程的学习，让学生初步掌握一定的金融学基础知识，通过熟悉风险管理，投资管理，资产负债管理，所得税筹划，退休计划，遗产计划等方面内容，能够根据自身的财务状况量身定制理财规划。

二、教学目标要求

1.理解货币时间价值的计算。

2.理解和掌握家庭风险管理的方法和手段。

3.理解和掌握家庭投资管理的方法和手段。

4.理解和掌握家庭资产负债管理的技巧。

5.掌握家庭所得税筹划，退休计划，遗产计划的方法。

三、理论教学内容及安排

第1章 个人理财概述 （3学时）

教学目标：理解个人理财的概念和个人理财的发展动态。

1.1 个人理财概述（1学时）

1.2 国内个人理财动态 （1学时）

1.3 国外个人理财动态 （1学时）

第2章 货币时间价值 （3学时）

教学目标：理解货币时间价值的概念, 掌握货币时间价值的计算。

重点、难点：货币时间价值的计算。

1.1 货币时间价值的计算（1学时）

1.2 年金的计算 （1学时）

1.3 几种常见利率 （1学时）

第3章 风险管理（6学时）

教学目标：理解风险的概念, 掌握家庭风险管理的方法。

重点、难点：家庭风险管理的方法

1.1 风险管理的基本知识（2学时）

1.2 家庭保险计划 （2学时）

1.3 家庭保险实物（2学时）

第4章 投资管理（6学时）

教学目标：理解投资的概念, 掌握投资的方法。

重点、难点：个人投资的方法及风险控制。

1.1 投资的基本知识（1学时）

1.2 储蓄投资及管理（1学时）

1.3 债权投资及管理（1学时）

1.4 基金投资及管理（1学时）

1.5 股票投资及管理（1学时）

1.6房地产投资及管理（1学时）

第5章 资产负债管理（3学时）

教学目标：理解家庭负债的概念, 掌握家庭资产负债管理的方法。

重点、难点：家庭资产负债管理的方法。

1.1 家庭贷款（1学时）

1.2 抵押融资（1学时）

1.3 购房规划（1学时）

第6章 所得税筹划（3学时）

教学目标：理解所得税筹划的重要性, 掌握家庭所得税筹划的方法。

重点、难点：家庭资产负债管理的方法。

1.1 家庭所得税筹划的基本原则（1学时）

1.2 中国个人所得税制度（1学时）

1.3 家庭所得税筹划实物（1学时）

第7章 退休计划（3学时）

教学目标：理解退休计划的重要性, 掌握退休计划实现的方法。

重点、难点：家庭资产负债管理的方法。

1.1 退休计划的特征和基本原则（1学时）

1.2 退休计划模型（1学时）

1.3 退休计划的实现（1学时）

第8章 遗产规划（3学时）

教学目标：理解遗产规划的概念, 掌握遗产规划的方法。

重点、难点：遗产规划的方法。

1.1 遗产规划的基本知识（1学时）

1.2 遗产规划的基本方法（1学时）

1.3 遗产规划中的所有权问题（1学时）

第9章 综合案例分析（2学时）

四、教学方式及考核方式

理论和案例教学相结合，结合学生的实际情况，情景式教学。

考核：理论考试占60％，案例分析占40%.

五、主要参考文献

高鸿业.经济学.北京：高等教育出版社,2007年3月

黄达.金融学.北京：中国人民大学出版社，2004年7月

叶永刚.金融工程学.北京：武汉大学出版社，2002年6月

二十一世纪经济报道

中国经营报

经济观察报

理财周刊

福布斯

http://www.jrj.com

http://www.hexun.com

撰稿人：谢新港

                                            审稿人：刘青